(죄송)세무조사에 대해서 잘 아시는분 계실까요?

빌려준돈 받는다고 해도 원천징수안된거면 비영업대금에 대한 이자소득으로 종합과세 될겁니다

2년째 세무조사안나온다고 앞으로도 안나오진않고 오히려 나중에 나오면 가산세에 가산금까지 물 가능성도 있을거같네요

1200을 추가로 더 넣은건가요?   1200을 넣었는데. 매달 60을 주는건가요? 

만일 후자라면.. 사기이고...    전자라면  투자가 어케 이뤄지는지부터 파악하는게 중요하죠..

지금의 글만으로는 워낙에 변수가 많아서 의미없네요.. 

쪼잔한 금액은 세무서에서 처다보지 않습니다.

억대는 되야....

그 정도 금액은 처다도 안보니..염려 안하셔도 될 듯...걔들도 일당 이상 나오는 곳만 조사해요...

개인정보보호법에 의해 국세청이 일반인 계좌를 함부로 들여다볼 권리는 없습니다.

다만, 국세청은 FIU라는 기관을 통해 탈세 등이 의심되는 경우 조사를 할 수 있습니다.

통상적으로 은행(금융기관)이 개인 금융거래내역 중 FIU에 통보하는 경우는

2000만원 이상의 현금을 계좌에서 인출하고나 계좌에 입금하는 경우 자동 통보되고

의심 거래가 있는 경우 금융기관이 FIU에 통보할 수는 있습니다. 

오히려 계좌이체나 수표 입출금은 금액이 커도 일반 거래들이 FIU에 통보되지는 않습니다.

국세청이 아는 경우는 건물을 사서 등기가 된다든지 하는 경우이지 개별금융기관을 통한 

개인간 이체내역을 함부로 보지는 못합니다.

물론 국세청이 세금을 걷기 위해 혈안이 돼 있기 때문에 

조금 더 많은 정보 접근 권한을 달라는 식으로 하고 있어서 

의심 거래에 대해 볼 수 있는 권한이 더 커질 걸로 예상은 됩니다. 

또한가지는 님이 투자 혹은 빌려준 곳이 뭔가 잘못된 짓을 해서 

수사를 나올 경우 해당 계좌를 들여다 볼 권리가 주어지고 

그때 님에게서 돈이 넘어간 것이 확인되면 국세청이 알게 될 것입니다.

만약, 국세청이 님의 이체내역을 알게 되었고 님이 돈을 빌려준 거라고

소명하시려면 이자를 받고 이에 대해 금융소득으로 종합소득 신고를 하셔야 하는게 원칙입니다.

그게 아니면 증여로 간주해서 더 많은 세금을 내셔야 할 수 있습니다.

다만, 개인 간 돈 빌려준 내역으로 금융소득 종합과세 소득 신고를 하는 경우가 

흔한 상황은 아니고 국세청도 이런 것까지 알 수도 없을 뿐더러

알게 된 건이 있더라도 세금을 내라고 하는게 아직까지는 조금 현실적이지 않은 거 같습니다.

왕거니님 댓글처럼, 원금이 괜찮은지 잘챙겨보세요.

예를들어 60만원씩 20회 정도+1,200만원 1회 해서 = 2.400만원 받고난 후 원금 회수하기 어려워진다고 생각해보세요.

친형님은 괜찮겠지만, 친형님이 투자한 회사,사람이 문제가 생길 가능성은 항상 있는거예요.

참고로 제 경험과 들은 얘기들 몇개 말씀드리면,

'나는 믿을수 있는 사람이다', 라고 자주 말하는 사람은 절대 믿지 마세요.

'이 사업아이템은 대박 아이템이다' 라고 자주 말하는 사람은 절대 믿지 마세요.

'이 얘기는 특별히 너한테만 해주는거다' 라고 자주 말하는 사람은 절대 믿지 마세요.

'나는 어디에 있는 누구와(영향력 있는 사람?) 정말 친하다' 라고 자주 말하는 사람은 절대 믿지 마세요.

모든 사업은 계약(반드시 문서화), 결과(계약내용이행), 숫자(상환, 배당, 이자, 이익분배, 등)만으로 평가하는 거예요.

p2p 리스크 굉장히 크죠. 저라면 안합니다. 

전문가들 많은신데, 숟가락 한번 더 얻겠습니다.

원금 1200만원에 이자 60만원씩 고정적으로 받는거 크게 문제 없습니다.

위에 어떤 분이 언급했듯이, 원금 1200만원 손실이 나지 않을까 그게 걱정입니다.

그리고, 나중에 세무조사 나와도, 본인과는 크게 상관이 없습니다.

본인이 회사를 운영하다가 탈세를 한 것이 아니기 때문에 문제 없습니다.

나중에 세무서에서 문제를 삼는다 치면, 투자한 회사에서 사업소득으로 60만원 X 받은개월수 X 3.3% = 납부할 세금을

납부만 하면 됩니다.
가산세 얘기하는데, 사업소득이나 기타소득은 월신고 / 분기신고 / 반기신고 /  년신고 4가지 있는데, 년신고로 하면 가산세도 없습니다.

억단위 아니면 문제없습니다.